跨境"对敲"换汇网络被拔起 涉案金额7000余万元

跨境"对敲"换汇网络被拔起 涉案金额7000余万元。换汇金额达7000余万元，人民币在境内结转，外币在境外支付，涉案资金不存在物理跨境。面对境外取证的重重困难，金水区检察院通过引导侦查把境内证据做到极致，摧毁了这个犯罪网络，维护了国家外汇管理秩序和金融安全。“对敲型”资金兑付是一种脱离国家金融监管体系的行为，形成隐蔽的跨境资金流动通道，直接扰乱国家外汇管理秩序，危害金融安全。2024年4月11日，金水区检察院受理了公安机关提请批准逮捕的朱某等6人涉嫌非法经营案，其中3名犯罪嫌疑人为菲律宾国籍。案件办理过程中，复杂的资金流水、交织的中外账户、晦涩的“对敲”换汇术语以及外籍犯罪嫌疑人的身份信息，使办案组面临巨大挑战。随着审查深入，一个隐蔽的跨境“对敲”换汇网络浮出水面。自2018年起，犯罪嫌疑人朱某及其妻子张某（菲律宾籍）通过微信联络、中介介绍等方式联系有换汇需求的菲律宾籍客户。朱某收取客户人民币资金后转入田某指定的中国账户，再安排人员到菲律宾境内收取相应比索现金并存入客户提供的银行账户，完成“对敲”换汇。赖某、克某斯（菲律宾籍）、露某亚（菲律宾籍）协助实施资金非法兑付。经审计，该案涉案金额达7000余万元。办案组发现这一犯罪网络组织严密、分工清晰，已形成非法经营链条。朱某负责整体策划和资金调度，张某利用菲律宾籍身份协助联络境外客户，田某在菲律宾境内负责比索现金的收取和转存。整个犯罪活动贯穿境内揽客、资金归集、跨境指令传递、境外付汇等多个环节，呈现出明显的组织化、规模化特征。2024年4月30日，该院依法对6人作出批准逮捕决定。